Legalizace výnosů z trestné činnosti - ukrajinsky
ЛЕГАЛІЗАЦІЯ КРИМІНАЛЬНОГО ДОХОДУ СВІДОМО АБО З НЕДБАЛОСТІ ЦЕ НЕЗАКОННО
Зараз ми бачимо стрімко зростаючу проблему з так званим «відмиванням грошей». З початку року ми зареєстрували більше 100 подібних випадків.Відмивання грошей є невід’ємною частиною онлайн-шахрайства. Тому зловмисники орієнтуються на вербування осіб, які легалізують незаконно отримані кошти. Легалізатор свідомо чи несвідомо опосередковано причетний до шахрайської поведінки, оскільки дозволяє правопорушнику передати або приховати викрадені кошти, сприяючи переказу цих коштів або збиранню коштів та передачі правопорушнику готівкою. За допомогу зловмиснику легалізатор часто обіцяє певну грошову винагороду. Поліція Чехії попереджає, що навіть легалізація доходів, одержаних недбалістю, є кримінальним злочином, максимальний термін якого становить до п’яти років позбавлення волі.
ЯК ПОРУШНИКІ ШУКАЮТЬ ЛЕГАЛІЗАТОРІВ?
- Зловмисник звертається безпосередньо до випадкової особи, наприклад, під час випадкової зустрічі «на вулиці» і під різними легендами намагається залучити її до співпраці, перераховуючи кошти через рахунок цієї особи.
- Наприклад, в Інтернеті, соціальних мережах або в друкованій рекламі з'явиться пропозиція прибуткової діяльності - легкої роботи, яка прямо не описана. Останнім часом про це часто ходять легенди у зв'язку з покупкою криптовалют. Але це завжди форма якогось переказу коштів через особистий рахунок або навіть доручення - на відкриття банківського рахунку в різних банках. У деяких випадках це може бути не прямою рекламою, яка пропонує прибуткову діяльність, але може бути відповіддю правопорушника на запит на роботу. Схилити легалізаторів до співпраці в пропозиції можна через профіль у соціальній мережі, який здайтеся профілем дуже багатої людини, яка дивом розбагатіла неймовірно швидко і без важкої праці. Все це лише психологічна ілюзія, яка використовується для вербування легалізаторів.
- Також ми зустрічаємо набір за так званим методом сніжної кулі, коли набір легалізаторів здійснюють інші легалізатори, які звертаються наприклад до своїх знайомих з тим, що у них є пропозиція вигідної роботи для них.
- Romance scam - спосіб кривдників, які знайомляться з вами. Намагаються переконати вас, щоб ви зробили переказ коштів через ваш банківський рахунок, відкрити новий банківський рахунок, або рахунок у віртуальних валютах. У цих шахрайствах зловмисник намагається виманити ваші кошти, особисті дані або інформацію з документів.
- Зловмисники зловживають документами, які вони виманюють у людей під різними легендами, щоб відкрити банківські та віртуальні валютні рахунки. Ці легенди знову можуть бути пов’язані з пропозицією прибуткової діяльності або посередництва в кредиті.
РЕАЛЬНІ ВИПАДКИ
ВІДПОВІДЬ НА ПОПИТ РОБОТИ
Іноземець, який навчається в Чехії, разом із двома іншими однокласниками опублікував у соцмережі оголошення про те, що шукають роботу. Їм зателефонував російсько- та україномовний чоловік із завданням переказати гроші через їхній банківський рахунок. Завданням студентів було вибрати гроші з рахунку та особисто передати чоловікові. Студентів запевнили, що все повністю законно. Їм обіцяли винагороду за кожен вибір. Потім були переведені гроші на рахунки цих студентів, які збирали кошти або перераховували їх на інші рахунки.
Проте студенти нібито не знали, що це були обманним шляхом виманені кошти від шахрайства на типу VISHING, коли зловмисник у телефонному дзвінку вдавав себе банкіром. Згодом він змусив свою жертву завантажити програму віддаленого доступу на її мобільний телефон і вкрав кошти понад 500 000 крон.
ЗВ’ЯЗАЛИСЯ ПРЯМО В ТОРГОВОМУ ЦЕНТРІ
Група українців (дві подружні пари та діти) були в одному з торгових центрів Праги, до яких звернувся незнайомий чоловік з України, який попросив допомогти зі зламаною карткою та потребував переказати гроші з України. Стверджується, що кошти були призначені на благодійність. Йому потрібні були номери банківських рахунків, на які він мав би перерахувати кошти, а потім брати гроші готівкою. За цю послугу він пообіцяв фінансову винагороду. Українці повірили чоловікам і дали йому номери своїх банківських рахунків. Згодом на рахунки почали надходити кошти на загальну суму понад 1 000 000 крон. За вказівкою чоловіка зазначені кошти зняли в банкоматах ТЦ та передали чоловікам готівкою. Зрештою, чоловік не дав їм обіцяної винагороди і пішов з місця.
Стверджується, що кошти які надійшли на рахунки, фактично належали людям, які були обдурені в так званих махінаціях із зворотною рекламою. Зловмисники реагують на різноманітні оголошення, бажаючи придбати рекламований товар з умовою оплати через фіктивний платіжний сайт. У рекламодавців вимагають конфіденційну інформацію про кредитні картки та банківську інформацію, включаючи PIN-коди та підтвердження SMS. Таким чином, зловмисники можуть не тільки викрасти всі кошти з рахунку, але й взяти у потерпілих попередньо схвалений кредит.
Примітка: це були громадяни України, які проживають тут тривалий час. Оскільки стався випадковий контакт, не виключено, що подібний сценарій повториться і об’єктом нападу може стати кількість біженців. Наразі ми не реєструємо випадок, коли біженець з України стався безпосередньо мішенню.
НАБІР СТУДЕНТІВ
До студента-іноземця, який навчається в Чехії, звернувся його сусід по кімнаті в гуртожитку університету, повідомивши, що поверне гроші, які студент йому раніше позичив. Замість повернення 2000 крон він отримав на свій рахунок понад 200 000 крон, які він зняв готівкою відповідно до інструкцій і передав співмешканцю. Спочатку він хотів повідомити про це своєму банку. Але сусід по кімнаті вмовив його не робити цього і навіть переконав відкрити більше банківських рахунків в інших банках, де все повторилося. Кошти, що надійшли, він зняв і передав готівкою однокласнику. За ці послуги він отримав приблизно 15 000 крон. Студент нібито не усвідомлював, що гроші можуть бути від злочину, як вони і реально були. Це були доходи від інтернет-шахрайства. Конкретно, це були випадки VISHING, коли російськомовна особа прикидалася банкіром і маніпулювала своєю жертвою через телефонний дзвінок, щоб перерахувати кошти на інший рахунок під враженням, що рятує ці кошти від кібер атаки. Жертва погодилася на віддалений доступ до свого мобільного телефону, а згодом зловмисник зламав онлайн-банкінг жертви та здійснив операції на підготовлені банківські рахунки.
ROMANCE SCAM
До молодої жінки з північної Чехії в соцмережі звернувся чоловік, який на поданих фото видався дуже привабливим. Цей чоловік незабаром почав визнавати свою любов до неї. Стосунки переросли в любовні листи, а потім у телефонні дзвінки. Чоловік почав вимагати певних адміністративних та фінансових послуг. Наприклад, кредит, відправка документів і т. д. Жінка під враженням майбутнього співжиття на все погодилася. Зокрема, чоловік запитав жінку, чи можна їй перевести його зарплату на її банківський рахунок, і навіть змусив її створити додаткові рахунки та надати онлайн-доступ до цих рахунків. Звичайно, чоловік ніколи не повернув жінці позичені гроші, тому вона втратила десятки тисяч крон і, крім того, використала свої банківські рахунки для переказу коштів від шахрайських дій, вчинених в Інтернеті. Пізніше жінка виявила, що фотографії чоловіка насправді були фотографіями відомого інфлюенсера зі США.
НАБІР ЧЕРЕЗ РЕКЛАМУ - ТОКЕНІЗАЦІЯ
Іноземець, який проживає в Чехії, відповів у соцмережі Telegram на оголошення про роботу водія. Коли його попросили надати додаткову інформацію, йому відповіли, що це не є незаконним і що його робота полягала в тому, щоб їздити до банкоматів, де він буде збирати готівку та передає її. Йому сказали, що він би міг залучити до роботи і свого друга. Тому він взяв з собою свого друга, вони зустріли чоловіка, який доручив їм машину і передав їм мобільні телефони. Потім чоловіки, згідно з інструкціями, переданими через соціальну мережу, так званими токенізували платіжні картки на передані мобільні телефони, а потім зняли кошти у визначених банкоматах. Зібрані гроші вони передали чоловікам готівкою, які їх найняли. Чоловікам обіцяли відсоткову винагороду за їхну «роботу»..
Кошти, зняті з банкоматів були з шахрайства через Інтернет. Зокрема, це були шахрайства пов’язані з рекламними серверами та фіктивними фальшивими платіжними шлюзами.
Що ми повинні запам’ятати
- Ознайомтеся з ризиком найму легализаторів для шахрайських дій.
- Не надавайте доступ до вашого банківського рахунку нікому.
- Іноземні студенти з колишніх країн СССР є дуже часто мішенню для правопорушників у вербуванні легалізаторів.
- У зв'язку з тим, що зараз на нашій території перебуває велика кількість українських біженців від війни, ми звертаємо увагу на ризик легшого вербування цих осіб. Тим більше, що серед них багато людей, які шукають роботу, і водночас це люди, які не знають чеського середовища та законодавства, пов’язаного з банківським сектором.
ПОПЕРЕДЖЕННЯ ПОЛІЦІЇ ЧР
- Не погоджуйтесь на різні пропозиції та не дозволяйте нікому переказувати кошти через ваш банківський рахунок.
- Легалізація доходів, одержаних злочинним шляхом, хоча і з необережності, є кримінальним злочином.
- У той же час нехай вас не обманюють численні різноманітні інтернет-шахрайства.
- Якщо хтось хоче перевести гроші на ваш рахунок, йому достатньо номера вашого рахунку а не номер карти.
- Завжди думайте про свої вчинки і не дозволяйте, щоб вас що-небудь штовхало або лякало.
ЩО НА ЦЕ СКАЖЕ КРИМІНАЛЬНИЙ КОДЕКС?
§ 217 Легалізація доходів, одержаних від необережної злочинної діяльності
(1) Хто через необережність дає можливість іншому приховати походження або з'ясувати походження більш цінної речі, яка була отримана кримінальним правопорушенням, вчиненим у Чеській Республіці чи за кордоном, або як винагороду за це, підлягає покаранню. Позбавленням волі на строк до одного року, забороною на діяльність або конфіскацією.
(2) Зловмисник карається позбавленням волі на строк до трьох років,
(a) якщо він вчиняє дію, зазначену в параграфі 1, оскільки він порушив важливе зобов'язання, що випливає з його роботи, професії, посади чи функції або покладено на нього законом, або
(b) якщо таким діянням він отримує значну вигоду для себе чи для іншого.
(3) Зловмисник карається позбавленням волі на строк від одного до п'яти років,
(a) якщо він вчиняє дію, зазначену в параграфі 1, стосовно справи, що випливає з особливо тяжкого злочину, або
(b) якщо таким діянням він отримує для себе чи для іншого винагороду у великому розмірі.
Informace v českém jazyce zde
Policejní prezdium ČR
14. 6. 2022