Pozastavení platby do zahraničí z českého bankovního účtu
Zveřejnění podle ustanovení § 5 odst. 3 zákona č. 106/1999 Sb.
Žadatel požádal o následující informace:
„Žádám o potvrzení informace, že v případě odchozí platby do zahraničí je Policie ČR v součinnosti s dalšími orgány státní správy oprávněna platbu do 24 hodin zastavit.“
Policie České republiky žadateli poskytla následující informace:
Policie České republiky, vede-li v konkrétním případě trestní řízení, je oprávněna vydat usnesení o zajištění peněžních prostředků na účtu vedeného v České republice, a to podle ust. § 79a odst. 1 zákona č. 141/1961 Sb., o trestním řízení soudním (trestní řád), ve znění pozdějších předpisů.
V případě tzv. "blokování bezhotovostní peněžní platby", tedy pozastavení platby do zahraničí z českého bankovního účtu, má toto právo příslušná banka, která v rámci své činnosti musí postupovat v souladu se zákonem č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jen "AML zákon"). Banka, jako povinná osoba, může využít institut "neuskutečnění obchodu" ve smyslu ust. § 15 AML zákona, nebo oznámením podezřelého obchodu, kdy platbu může takto "blokovat" též Finanční analytický úřad postupem podle ust. § 20 a násl. AML zákona (odklad splnění příkazu klienta). Přesné důvody a podmínky pro postup, ať již podle ust. § 15 AML zákona, či ust. § 20 a násl. AML zákona, stanoví tento zákon, který vedle podmínek stanoví také lhůty, po které je možné peněžní prostředky takto "blokovat". Připomínáme, že policejní orgán však při zajišťování peněžních prostředků na účtu postupuje podle trestního řádu, nikoli podle AML zákona.
Určitá možnost pro zajištění peněžních prostředků na účtu vedeném v zahraničí je spolupráce mezi zeměmi Evropské unie při vyhledávání majetku z trestné činnosti (ARO) na základě Rozhodnutí Rady 2007/845/SVV, ale i zde jde převážně o vyhledávání majetku z trestné činnosti (tedy spíše ex post po spáchání trestného činu), než k tomu, aby takové prostředky byly zajišťovány "on-line".
pplk. JUDr. Lucie Žárská, 2. 7. 2021